日前，工商银行河北沧州分行被国家金融监督管理总局沧州监管分局罚款35万元，原因是该行保险销售行为可回溯制度执行不到位。

除此之外，工商银行沧州分行黄骅中捷支行被罚款5000元，原因是委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险代理活动。

2024年3月施行的《保险销售行为管理办法》第三十一条规定，保险公司、保险中介机构应当按照相关监管制度规定，根据不同销售方式，采取录音、录像、销售页面管理和操作轨迹记录等方法，对保险产品销售行为实施可回溯管理。对可回溯管理过程中产生的视听资料及电子资料，应当做好备份存档。

农业银行山西晋城凤庆支行被国家金融监督管理总局晋城监管分局罚款31万，原因是该行存在发放不符合条件的贷款、代销保险业务管理不到位等问题。根据《保险代理人监管规定》第五十条、第一百零八条，晋城监管分局对其进行了处罚。

根据《保险代理人监管规定》第五十条规定：

保险专业代理机构、保险兼业代理机构应当建立完整规范的业务档案。

保险专业代理机构业务档案至少应当包括下列内容：

（一）代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等；

（二）保险费代收和交付被代理保险公司的情况；

（三）保险代理佣金金额和收取情况；

（四）为保险合同签订提供代理服务的保险代理机构从业人员姓名、领取报酬金额、领取报酬账户等；

（五）国务院保险监督管理机构规定的其他业务信息。

保险兼业代理机构的业务档案至少应当包括前款第（一）至（三）项内容，并应当列明为保险合同签订提供代理服务的保险兼业代理机构从业人员姓名及其执业登记编号。

保险专业代理机构、保险兼业代理机构的记录应当真实、完整。

第四十三条规定，保险代理人从事保险代理业务不得超出被代理保险公司的业务范围和经营区域；保险专业代理机构从事保险代理业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，国务院保险监督管理机构另有规定的，从其规定。

除国务院保险监督管理机构另有规定外，保险兼业代理机构不得在主业营业场所外另设代理网点。